Beschreibung Geschäftsfeld private Finanz- und Vermögensplanung

1) Der Überblick über das Gesamtvermögen
Ausgangspunkt der privaten Finanzplanung ist die detaillierte Bestandsaufnahme des Vermögens, der Einnahmen und Ausgaben sowie die Absicherung gegen bestimmte Risiken. Es handelt sich hierbei um die ganzheitliche Betrachtung eines sehr komplexen Unternehmens mit Namen Privathaushalt.

Ziel der privaten Finanz- und Vermögensplanung ist es, die kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche des Mandanten mit dessen finanziellen Möglichkeiten zu koordinieren. Kennzeichnend für die private Finanzplanung ist daher die dynamische, ganzheitliche Analyse und Beratung des Mandanten im Hinblick auf seine individuelle finanzielle und persönliche Situation. Die private Finanz- und Vermögensplanung läuft wie folgt ab:

1. Phase
Datenaufnahme mit Ermittlung der Ist-Situation und Erstellung einer aktuellen Vermögensbilanz (Darstellung Vermögen und Schulden; Steuerstatus und Steuerplanung; Finanzstatus und Liquiditätsentwicklung)

2. Phase
Analyse

3. Phase
Strategiegespräch mit Simulation zukünftiger Entwicklung und Festlegung der drei wichtigsten Vermögensziele

4. Phase
Erstellung des Finanzplanes mit Bericht und Maßnahmenübersicht

5. Phase
Umsetzung der strategischen Ergebnisse und Kontrolle. Hier schließt sich die regelmäßige Überprüfung der Finanzstrategie an.

• Überblick über das Gesamtvermögen und einzelne Vermögenswerte
• Private Finanzplanung bringt Ordnung und Übersicht in sämtliche Finanzbereiche des Mandanten
• Informationen zu den über die Jahre oft wahllos angesammelten Kapitalanlagen, Finanzierungen und Versicherungen. Diese werden gebündelt und übersichtlich dargestellt
• Überblick über das Gesamtvermögen und die einzelnen Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
• Existenz bedrohende Risiken werden dem Mandanten aufgezeigt
• Der Einblick in die Risiko- und Renditestruktur des Gesamtvermögens
• Der Ausblick auf die zukünftige Entwicklung des Gesamtvermögens und einzelner Vermögenswerte
• Die Altersvorsorgeplanung: Reicht das Geld im Ruhestand?
• Die Vermögensnachfolgeplanung

Fazit:
Die Mandanten wünschen sich ein unabhängiges Finanz- und Vermögensberatungsangebot von ihrem Steuerberater!